เชื่อว่าหลายๆ คนคงเคยได้ยินคำว่า “DCA” มาไม่มากก็น้อย แต่อยากจะไม่รู้ความหมายของมัน หรือ อาจจะยังใช้งานมันได้ไม่ถูกต้อง ดังนั้นในวันนี้ผมจะมีอธิบายเกี่ยวกับการ DCA รวมไปถึงเทคนิคที่ผมใช้ในการ DCA ช่วงนี้ด้วย
DCA (Dollar-Cost Averaging) คืออะไร ?
DCA (Dollar-Cost Averaging) ในภาษาไทยเราจะเรียกว่า “การลงทุนแบบถัวเฉลี่ย” คือ การลงทุนแบบทยอยลงทุนเป็นงวดๆ ในช่วงระยะเวลาหนึ่งด้วยจำนวนเงินเท่าๆ กัน โดยไม่สนใจปัจจัยด้านราคาของ Asset นั้นๆ
ยกตัวอย่าง เช่น เราอาจจะทำการซื้อ Bitcoin ด้วยจำนวนเงิน 5,000 บาท ทุกวันที่ 25 ของทุกเดือน
ซึ่งข้อดีของการ DCA แบบนี้คือ ไม่ต้องอาศัยความรู้ในการเทรดมากมาย เน้นวินัยในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ
แต่ข้อเสียคือ การลงทุนใน DCA คือเราอาจไม่ได้เห็นผลในระยะสั้น การลงทุน DCA คือการเก็บออมเพื่อผลในอนาคตแบบระยะยาว ซึ่งระหว่างทางอาจทำให้หายคนท้อ และอีกของหนึ่งคือการ DCA ใน Asset นั้นๆ เราควรมีความรู้เชิงพื้นฐานของ Asset นั้นๆ ให้ดี เพราะถ้าเราเลือก DCA ใน Asset ที่อาจจะไม่มีมีมูลค่าในระยะยาวอาจส่งผลทำให้การลงทุนในระยะยาวนั้นล้มเหลวได้
โดยสินค้าที่คนนิยมในการลงทุนแบบ DCA
– หุ้นพื้นฐานดี
– ทองคำ
– Bitcoin (ใครที่ยังไม่เข้าใจ Bitcoin ในเชิงพื้นฐาน สามารถดูที่คลิปนี้ได้ครับ : https://youtu.be/VrGItuU4yRs)
การ DCA ใน Bitcoin
จากภาพด้านบนจะเห็นว่าหากเราลงทุนแบบ DCA ใน Bitcoin แบบรายเดือน ย้อนหลัง 5 ปี ตั้งแต่ปี 2018 – 2023 พอร์ท DCA เราจะเติบโตขึ้น 122.76% ซึ่งจะว่าเยอะก็เยอะนะ จะว่าน้อยก็ใช่ เพราะตลาดคริปโตมันเป็นตลาดที่เวลามี Upside เกิดขึ้นมันขึ้นได้แรงแบบเป็น 1000% การลงทุนแบบ DCA ปกติมันมีข้อเสียคือต่อให้ราคาสูงเราก็เข้าตามระบบซึ่งในส่งผลให้ต้นทุนเฉลี่ยของพอร์ทเราสูงขึ้นตาม ทำให้หลายๆ คนเรื่องนำระบบ DCA มาใช้ร่วมกับการใส่เงื่อนไขให้มันด้วยเพื่อทำให้เราไม่ต้องซื้อในช่วงที่ราคา BTC มีราคาที่สูง
ยกตัวอย่างการลงทุน DCA แบบใส่เงื่อนไขสไตล์พี่แชมป์
1. เริ่ม DCA ต่อเมื่อราคาจากจุดสูงสุดลงมามากกว่า 50% FIBO : วิธีนี้คือการลงทุนเมื่อกราฟมีการย่อตัวลงมาเยอะนั้นเอง โดยเราจะเริ่มทำการ DCA เวลากราฟมีการอยู่ในโซนราคาต่ำกว่า 50% เท่านั้น เมื่อไหร่ก็ตามที่ราคาทะลุเกิน 50 % FIBO เราจะหลุด DCA เป็นการช่วยรักษาระดับต้นทุนไม่ให้สูงจนเกินไป (ซึ่งการลงทุนลักษณะนี้เป็นการใช้เทคนิคกราฟไปใช้ในการพิจารณา ดังนั้นคนที่ใช้วิธีนี้ควรจะต้องมีความรู้พื้นฐานการวิเคราะห์กราฟบ้าง และจริงๆ ยังสามารถปรับใช้กลยุทธ์อื่นๆ ได้อีกหลายวิธี)
2. การใช้ Data Onchain ในการช่วยวิเคราะห์ : โดยผมจะขอยกตัวอย่างเครื่องมือหนึ่งที่ช่วงนี้ผมชอบนำมาใช้ในการ DCA นั้นคือ NUPL (Net Unrealized Profit/Loss)
NUPL ถือเป็นดัชนีตัวหนึ่งที่เอาไว้วัดค่าว่าคนในตลาดที่กำลังถือ Bitcoin อยู่นั้นมีสัดส่วนการกำไรหรือขาดทุนมากกว่ากัน โดยถ้าหากค่า NUPL ต่ำกว่า 0 หมายถึงช่วงขาลงของตลาดที่นักลงทุนส่วนใหญ่อยู่ในสภาวะขาดทุน และ Realized Cap (ต้นทุนของนักลงทุน) มีมูลค่าสูงกว่า Market Cap ทำให้ภาพรวมน่าจะมีแรงกดดันในการเทขายน้อยลงเนื่องจากไม่คุ้มทุนต่อการขายนั่นเอง
สำหรับสูตรการคำนวน NUPL เป็นค่าที่ได้จาก ( market cap – realized cap ) / market cap
จากภาพ NUPL ราคาของ Bitcoin ลงและทำให้กราฟ NUPL ลงมาแสดงสีฟ้า หรือก็คือ NUPL ติดลบ จะเป็นการบอกว่าคนในตลาดตลอดนี้ส่วนใหญ่มีการขาดทุน ซึ่งในเงื่อนไขนี้เองหากคนในตลาดขาดทุนกันเยอะเราจะเริ่มเข้าไป DCA โดยปกติเองเมื่อ NUPL เริ่มแสดงออกเป็นสีฟ้าดังภาพ พี่แชมป์จะเริ่มเข้าไป DCA สัปดาห์ละ 1 ครั้ง ข้อดีของการ DCA ด้วย NUPL คือจะทำให้เรามีต้นทุนที่ค่อนข้างต่ำกว่าคนส่วนใหญ่ในตลาด
สำหรับค่า NUPL สามารถดูได้ที่ CryptoQuant นะครับ Login ก่อนแล้วเข้าดูได้เลยไม่มีค่าใช้จ่าย : https://cryptoquant.com/sign-up?my-friend=KG7E2CEG
*หมายเหตุ* แบบฟรีจะดูย้อนหลังได้แค่ 3 ปี แต่ถ้าอยากย้อนมากกว่านั้นอาจจะต้องจ่ายเงินครับ
จริงๆ ยังมีเทคนิคในการเพิ่มเงื่อนไขเพื่อ DCA มากกว่านี้ แต่ผมยกตัวอย่างมาให้เบื้องต้นเพื่อให้เห็นเป็นไอเดีย เพื่อนๆ สามารถหาระบบที่เหมาะกับตัวเองนอกเหนือจากนี้ก็ได้ครับ
แต่สิ่งที่สำคัญคือหากต้องการ DCA สินทรัพย์อะไร เราควรดูก่อนว่า Asset นั้นมีโอกาสหรือศักยภาพที่จะเติบโตมากขึ้นในอนาคตได้ไหม
โดย พี่แชมป์ – กิตติทัศน์ เบญจเจริญพัฒน์ (เจ้าของเพจ I Learn A Lot)
👍 หากต้องการทราบข้อมูลหรือคำถามใดๆ สามารถมาถามได้ที่ : http://m.me/ILearnALotAboutBitcoin
🏠 ห้อง Discord แลกเปลี่ยนมุมมองการเทรด : https://discord.gg/2MkQdcRRT8
🙏 สนับสนุนช่องและเข้าร่วมกลุ่มการบ้าน (Membership): https://youtu.be/982ug6BYHtY
✍ คอร์สเรียนวิเคราะห์กราฟ : https://ilearnalot.info/course/
🏠 กลุ่มคุยเรื่องเทรด Wave125i (Free) : https://bit.ly/3EzppK4
🤝 สนับสนุนพวกเราโดยสมัครลิ๊งนี้ OKX ได้ส่วนลดค่าธรรมเนียมคือ 25% : https://www.okx.com/join/ILALDISCOUNTT
